Guide pratique

Frais d’un accompagnement patrimonial : quoi demander ?

Honoraires, coûts des placements et suivi : les questions pour comprendre le coût d’un accompagnement patrimonial avant de vous engager.

Par Alexandre Righini · 27 octobre 2026

La prestation et les placements sont deux sujets à examiner

Une comparaison utile doit couvrir ce qui rémunère le service et les coûts des solutions envisagées. Demandez une présentation claire de l’ensemble avant de décider.

Distinguer frais ponctuels et récurrents

Certains frais sont liés à une opération ; d’autres peuvent être prélevés pendant la détention d’un placement. L’AMF recommande de comprendre leur effet sur votre investissement, plutôt que d’examiner chaque ligne isolément.

Votre liste de questions

• Quel montant est dû pour chaque prestation ?
• Quels frais sont ponctuels et lesquels reviennent dans le temps ?
• Quels services sont inclus dans le suivi ?
• À qui ces sommes sont-elles versées ?
• Quel document récapitule les coûts avant signature ?

Demander les informations au bon moment

Pour le conseil en investissement, l’AMF rappelle que l’information sur les frais doit être compréhensible et communiquée avant la décision. Faites préciser les points flous avant de signer.

Mon premier échange

Le premier rendez-vous de 45 minutes est offert et sans engagement. Les conditions d’éventuelles prestations ultérieures doivent être précisées avant engagement ; cette page n’est pas une grille tarifaire.

Ces repères sont pédagogiques. Ils n’indiquent pas quel placement choisir pour votre situation.