Guide pratique

Premier rendez-vous patrimonial : que préparer ?

Une liste simple pour préparer votre premier échange patrimonial : projets, situation d’ensemble, contrats et questions à poser.

Par Alexandre Righini · 27 octobre 2026

Commencez par trois questions

• Qu’est-ce qui vous amène à demander ce rendez-vous maintenant ?
• Quel projet souhaitez-vous préparer et à quelle échéance ?
• Qu’aimeriez-vous comprendre avant de décider ?

Une vue d’ensemble, même approximative

Vous pouvez lister les grandes catégories : revenus, épargne, immobilier et crédits. Signalez les éléments que vous ne connaissez pas encore. Le premier rendez-vous est aussi là pour organiser les questions.

Faites l’inventaire de ce qui existe déjà

Une liste des établissements et des contrats peut aider à ne rien oublier. Il n’est pas nécessaire d’envoyer tous vos relevés pour réserver un créneau. Les documents utiles et leur mode de transmission seront précisés au moment adapté.

Gardez une place pour vos contraintes

Un projet patrimonial n’est pas seulement une question de montant. Notez ce que vous souhaitez garder disponible, vos échéances prévisibles et les sujets qui vous préoccupent. Écrivez aussi ce que vous ne voulez pas faire ou ce que vous ne comprenez pas.

Pour un échange en visio

Prévoyez un endroit calme, testez votre connexion et gardez vos questions près de vous. Si vous souhaitez un rendez-vous à domicile dans le 54 ou le 88, précisez-le lors de la prise de contact.

Ces repères sont pédagogiques. Ils n’indiquent pas quel placement choisir pour votre situation.