Guide pratique

Comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine ?

Identité, statuts, méthode, rémunération et documents : les vérifications à faire avant de choisir un accompagnement patrimonial.

Par Alexandre Righini · 27 octobre 2026

Identifier le professionnel et son rôle

Les activités exercées déterminent les statuts nécessaires. Pour un conseiller en investissements financiers, l’AMF indique que l’inscription à l’ORIAS est une vérification à effectuer.

Consulter le registre officiel ORIAS

Comprendre la mission

Faites préciser les sujets traités, les limites de la prestation et les documents remis. Demandez comment votre situation, vos objectifs et votre rapport au risque sont pris en compte.

Poser la question de la rémunération

Dans le cadre du conseil en investissement, le caractère indépendant ou non du conseil a un sens réglementaire. Demandez à votre interlocuteur de vous expliquer sa position et sa rémunération ; ne déduisez pas le statut du seul nom de son cabinet.

Choisir une relation que vous comprenez

À l’issue du premier échange, pouvez-vous reformuler ce qui est proposé et ce qui reste à étudier ? Si la réponse est non, demandez une explication supplémentaire avant de décider.

Les questions à conserver

• Qui est mon interlocuteur et pour quelles activités intervient-il ?
• Quel est le périmètre exact de la mission ?
• Comment les coûts sont-ils expliqués ?
• Quel suivi est prévu et comment puis-je poser mes questions ?

Ces repères sont pédagogiques. Ils n’indiquent pas quel placement choisir pour votre situation.